“Perubahan ini akan memperluas cakupan saluran pencucian uang [untuk memasukkan] mata uang digital dan bitcoin, serta [media pencucian melalui] lembaga non-keuangan, yang meningkatkan keamanan sistem keuangan China dan keamanan keuangan nasional,” kata Dong Jinyue, ekonom utama di BBVA Research.
Posisi Hong Kong sebagai pusat cryptocurrency di Asia juga harus dilindungi, kata Dong.
06:54
Apakah cryptocurrency terlalu berisiko bagi China?
Apakah cryptocurrency terlalu berisiko bagi China?
“Selama cryptocurrency tidak digunakan sebagai cara untuk mencuci uang atau [mendukung] kegiatan ilegal lainnya di Hong Kong, posisinya harus dipertahankan,” katanya.
“Penggunaan hukum dan pengembangan cryptocurrency di Hong Kong akan dilindungi, daripada terkena hukum.”
Revisi yang direncanakan datang sebelum tinjauan kelima oleh Financial Action Task Force, sebuah organisasi internasional yang menetapkan standar untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Undang-undang anti pencucian uang China mulai berlaku pada tahun 2007, tahun yang sama ia bergabung dengan gugus tugas. Badan antar pemerintah didirikan pada tahun 1989 atas prakarsa Kelompok 7 negara untuk mengoordinasikan upaya memerangi pencucian uang. Pada tahun 2001, mandatnya diperluas untuk mencakup pendanaan terorisme.
China nyaris lulus penilaian putaran keempat pada 2019. Tinjauan tersebut menyatakan beberapa lembaga keuangan negara memiliki kewajiban yang lemah dalam mengendalikan pencucian uang, dan keseluruhan sistem tidak memiliki transparansi mengenai pengaturan hukum.
Bank sentral China sebelumnya telah memperingatkan risiko pencucian uang tetap tinggi di negara itu serta Asia Tenggara, menekankan perlunya mengatasi titik-titik lemah dalam manajemen kepatuhan dan meningkatkan teknologi peraturan untuk menangani sifat kompleks kejahatan keuangan dan sektor fintech yang sedang berkembang.
Bank sentral merilis draf untuk umpan balik publik pada tahun 2021, ketika memperbaiki undang-undang tersebut terdaftar sebagai salah satu tugas utama yang harus ditangani oleh legislatif teratas.
Versi rancangan undang-undang anti pencucian uang China terdiri dari 62 artikel dalam tujuh bab, dan akan mengharuskan lembaga keuangan untuk membangun dan meningkatkan mekanisme pengendalian internal untuk pencucian uang, melakukan uji tuntas dengan pelanggan dan menyimpan informasi identitas dan catatan transaksi mereka.
Sebuah organ baru akan dibentuk untuk memantau dan menganalisis transfer “jumlah besar” dan transaksi “mencurigakan” untuk tanda-tanda potensial aktivitas terlarang, menurut rancangan tersebut.
07:55
Opium, perang, dan kejahatan: Bagaimana Hong Kong dikenal sebagai pusat penyelundupan
Candu, perang dan kejahatan: Bagaimana Hong Kong dikenal sebagai pusat penyelundupan
Chen hiwu, ketua profesor keuangan di Universitas Hong Kong, mengatakan penegakan aturan anti pencucian uang sudah sulit di daratan, dengan lembaga keuangan domestik meningkatkan pelaporan mereka ke bank sentral dalam beberapa tahun terakhir untuk mematuhi rekomendasi dari Satuan Tugas Aksi Keuangan.
Iterasi baru undang-undang tersebut juga akan meningkatkan pengawasan dan manajemen operasi anti pencucian uang, memajukan ketentuan kewajiban dan memperjelas ruang lingkup lembaga non-keuangan yang harus mematuhi, kata Xinhua.
Pan mencatat revisi didasarkan pada prinsip “risiko-sentris” dan melindungi “keamanan nasional”, mengoordinasikan “pembangunan dan keselamatan” dan akan “menyempurnakan” sistem anti pencucian uang.
Dalam sebuah laporan yang dirilis tahun lalu, konsultan Oliver Wyman mengatakan penilaian putaran kelima oleh Financial Action Task Force akan fokus pada “efektivitas” dan “hasil”.
“Meskipun pemeriksaan keempat telah menegaskan pekerjaan tertentu dari China, seperti teknologi baru, kontrol internal, transfer telegraf, organisasi nirlaba dan pendanaan terorisme dan proliferasi, tinjauan kelima masih akan menantang bagi negara dan industri keuangannya,” kata Qian Hang, mitra di Oliver Wyman.
Dia menyarankan lembaga keuangan China “meningkatkan kesadaran” untuk memenuhi kewajiban mereka dan menggunakan periode peninjauan kelima untuk memeriksa tautan yang lemah dan meningkatkan operasi mereka sebelum kerja lapangan gugus tugas dimulai pada tahun 2025.
Tetapi China perlu bekerja sama erat dengan negara-negara lain untuk menindak kejahatan lintas batas, khususnya di Asia Tenggara, salah satu hotspot dunia untuk kegiatan keuangan ilegal.
Laporan tambahan oleh Ralph Jennings